1月2日消息，錢(qián)端投資人李女士向新浪金融曝光臺(tái)表示，昨日收到銀保監(jiān)會(huì)消保局《銀行業(yè)消費(fèi)者投訴事項(xiàng)回復(fù)函》(以下簡(jiǎn)稱(chēng)“回復(fù)函”)。回復(fù)函稱(chēng)，招商銀行未就與錢(qián)端開(kāi)展合作業(yè)務(wù)情況向監(jiān)管申請(qǐng)或報(bào)備，在整改期間實(shí)質(zhì)違規(guī)擴(kuò)大了業(yè)務(wù)范圍。
李女士稱(chēng)，2019年7月，受1600多名招行錢(qián)端投資人委托，她攜帶材料至銀保監(jiān)會(huì)投訴，由于投資人身份不好核實(shí)等原因，投訴未被受理和回復(fù)。銀保監(jiān)會(huì)相關(guān)負(fù)責(zé)人建議李女士以個(gè)人身份進(jìn)行投訴，故而去年11月，李女士以個(gè)人名義進(jìn)行了投訴，并于2020年1月1日收到了銀保監(jiān)會(huì)的回函。
具體來(lái)看，回復(fù)函中詳述了違規(guī)情況：
一、 招商銀行未就與錢(qián)端開(kāi)展合作業(yè)務(wù)情況向原銀監(jiān)會(huì)或原深圳銀監(jiān)局提交業(yè)務(wù)申請(qǐng)或備案，在整改期間實(shí)質(zhì)違規(guī)擴(kuò)大了業(yè)務(wù)范圍。在業(yè)務(wù)模式方面，招商銀行將互聯(lián)網(wǎng)融資見(jiàn)證擴(kuò)展至應(yīng)收賬款、資產(chǎn)收益權(quán)等基礎(chǔ)資產(chǎn)范圍。在投資渠道方面，招行拓展了第三方投融資平臺(tái)手機(jī)APP——錢(qián)端投資渠道發(fā)布和銷(xiāo)售融資見(jiàn)證項(xiàng)目，而手機(jī)端投資起點(diǎn)為100元，遠(yuǎn)低于小企業(yè)E家5萬(wàn)元起點(diǎn)金額。
二、 招商銀行2016年5月后，面向企業(yè)客戶的員工組織“員企同心”營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)，推薦下載錢(qián)端APP等屬違規(guī)推介行為。
銀保監(jiān)會(huì)消保局在回函中表示，將依法依規(guī)對(duì)招行進(jìn)行后續(xù)處理。
圖片來(lái)源 錢(qián)端投資人李女士
圖片來(lái)源 錢(qián)端投資人李女士
據(jù)新浪金融曝光臺(tái)此前報(bào)道，在錢(qián)端事件中，已有銀保監(jiān)會(huì)廣東監(jiān)管局、北京監(jiān)管局、福建監(jiān)管局、陜西監(jiān)管局和四川監(jiān)管局認(rèn)定招行在相關(guān)業(yè)務(wù)中存在違規(guī)情況。李女士表示，“(招行)總行層面的，這是第一份(回復(fù)函)。”
(注：文中李女士為化名)
