<strike id="ca4is"><em id="ca4is"></em></strike>
  • <sup id="ca4is"></sup>
    • <s id="ca4is"><em id="ca4is"></em></s>
      <option id="ca4is"><cite id="ca4is"></cite></option>
    • 二維碼
      企資網

      掃一掃關注

      當前位置: 首頁 » 企業資訊 » 商業服務 » 正文

      深圳支付公司非法結算被查!涉案92億 曾獲百度投資

      放大字體  縮小字體 發布日期:2020-01-05 12:05:49    瀏覽次數:82
      導讀

      原標題:深圳支付公司非法結算被查!涉案92億 曾獲百度投資 來源:網易財經(原標題:震驚!深圳神秘支付公司非法結算被查,涉案92億,曾獲百度投資!覆蓋3.4億用戶,還為賭博涉黃網站服務)據報道

      原標題:深圳支付公司非法結算被查!涉案92億 曾獲百度投資 來源:網易財經

      (原標題:震驚!深圳神秘支付公司非法結算被查,涉案92億,曾獲百度投資!覆蓋3.4億用戶,還為賭博涉黃網站服務)

      據報道,,遼寧大連警方破獲一起提供非法支付結算服務的非法經營案。警方調查發現,深圳愛貝信息技術有限公司(以下簡稱“愛貝信息”)于2010年成立,2012年10月至2019年7月間,其以“聚合支付”為名義,從事非法資金支付結算業務。7年間,愛貝公司共向下游1900多家商戶結算資金92億元,預估非法獲利超過1億余元人民幣。

      天眼查信息顯示,愛貝信息成立以來還曾獲北極光創投、百度等機構投資。

      借二維碼形成“資金池”,涉案金額92億

      12月30日,新華社報道了在公安部經偵局部署和指揮下遼寧大連警方破獲一起特大非法經營案。案件主角深圳愛貝信息技術有限公司(以下簡稱“愛貝”)以“聚合支付”名義,從事非法資金支付結算業務,截留商家資金,涉案92億余元人民幣。

      報道顯示,愛貝公司商務部資深員工介紹了非法支付的具體過程:愛貝公司先通過注冊多家“殼公司”方式向微信、支付寶等第三方支付機構套取支付通道,再將這些支付方式整合成一個二維碼發送給商家使用。

      但是,消費者付給商戶的錢并沒有直接進入到商家的賬戶,而是先進入愛貝公司的賬戶。愛貝公司根據與商家約定的交付款時間將資金結算給商家,并收取一定的服務費;服務費金額根據客戶情況及約定結算時間長短確定,一般來說為代收總金額的1%左右。

      愛貝公司案件中,涉及的就是非法結算的“二清”現象,“最明顯的特征是,資金清算后不是直接到商戶的賬戶上。”華東某資深支付行業人士告訴券商中國記者, “二清結算商戶們資金安全性難以保障,但是由于二清機可免去部分到賬手續、費率較低,仍在一些商戶間流通。”

      “聚合支付本身并不違法,但如果聚合支付平臺從事了結算業務,對商家的資金進行了截留,形成所謂‘資金池’,就是非法行為,風險很大。”公安部經偵局有關負責人表示,非法支付結算業務一個鮮明的特征是平臺在未取得中國人民銀行頒發的支付業務許可證的情況下,將消費者付給商家的錢截留,從中直接抽走手續費后,再轉到商家賬戶。

      據辦案經偵有關負責人介紹,今年5月起,由于愛貝私自挪用商家資金,已造成至少3000萬元資金無法支付給商家。

      盡管一直以來受到監管的嚴厲打擊,非法支付結算“吞掉”商戶錢的案例并不鮮見,但是像愛貝公司這樣涉截留商家金額如此之巨,或另有原因。

      辦案民警介紹,這些非法網絡支付平臺還成為其他違法犯罪發展蔓延的溫床。例如,他們為從事賭博、涉黃等網絡犯罪的網站提供資金結算服務。

      “這個領域實際上還存在‘黑吃黑’現象”,辦案民警告訴新華社記者,“共凍結了519家商戶的資金,但現在來遞交材料申請解凍的只有115家,愛貝公司知道,一些商家從事的是非法業務,他們的資金就算被截留,也不敢報警。”

      警方表示,非法網絡支付活動在合法資金通道與違法犯罪活動之間搭建“地下通道”,虛構交易背景,幫助違法犯罪資金逃避監管,嚴重擾亂金融市場秩序,危害支付安全;將持續嚴厲打擊網絡支付類違法犯罪活動,切實維護金融市場秩序,維護公眾資金安全,凈化支付市場環境。

      抓住移動支付風口,曾覆蓋3.4億用戶

      這家深圳平臺什么來頭?

      據企查查顯示的工商信息,深圳愛貝信息技術有限公司成立時間為2010年7月,實繳注冊資本200萬元,有12個工商登記股東,其中該公司創始人及CEO丘越崑持股30.46%,為大股東、公司實控人。

      從一些該公司官方宣傳材料看,丘越崑行事低調,出生于1975年,在1998年加入CHINAonLINE(訊業);2000年加入CHINA.COM,HR主管,負責CHINA.COM深圳公司的整個技術團隊招聘。2001年加入卓望數碼科技有限公司,全程參與中國移動數據業務支撐體系“移動夢網”業務。

      2012年前后,中國移動互聯網持續飛奔向前,無數的App誕生,移動支付成了巨頭們都要爭搶的入口。

      技術出身的丘越崑顯然對市場的嗅覺非常精準,“既然所有App都是運營商,但除了像微信、百度地圖這樣的超級運營商,大多數App都做不到自建支付通道和完整交易系統及完善服務體系,那我們就幫他們做。”

      基于對“未來所有的App都是一個運營商”的預判,丘越崑在2010年創立了愛貝云計費,為App提供支付解決方案及配套服務。 據創業家報道,2010年愛貝云計費創立,到2015年12月,愛貝的服務已經有12000家合作應用開發者,覆蓋了3.4億用戶。

      從丘越崑回憶,2012年3月愛貝曾經陷入過兩個月的低谷、公司三十多個人3個月沒發工資,那時曾獲得了知名風投北極光的投資。不過,從企查查顯示的信息看,當前的12個工商登記股東中,并未發現北極光。

      引人注意的是,持有5.13%股權的股東北京富匯易達科技有限公司,企查查顯示,該公司對外投資企業多達38家,遍布北京、天津、深圳等多地,涉及業務除了信息科技之外,半數涉及商業保理業務,而往往商業保理業務背后是復雜的供應鏈和貿易金融。

      “一般資金清算是由銀聯、銀行或者支付公司直接對商戶,錢直接到商戶賬戶,而愛貝這種,相當于商戶們的錢在它上面又轉了一道手,如果它的支付鏈條崩了、或者惡意跑路,商戶的錢自然就沒了。”上述支付行業人士告訴記者。

      二清機構、無證非法支付機構,游離在正規支付清算體系之外、鉆空子, 形成了層層嵌套的復雜支付灰色金融網絡,挑戰穿透監管的難度之時,也將給更廣范圍投資者帶來更大損失,一直以來都是監管嚴打現象。近年來,一些非法網絡支付平臺通過技術手段為“黃賭毒”、電信詐騙及地下錢莊等違法犯罪行為提供支付接口服務,從中牟取暴利。公安機關已破獲多起非法網絡支付案件,打掉一批非法支付平臺,維護了國家金融管理秩序。

      券商中國是證券市場權威媒體《》旗下新媒體,券商中國對該平臺所刊載的原創內容享有著作權,未經授權禁止轉載,否則將追究相應法律責任。

      本文來源:券商中國 責任編輯:楊倩_NF4425

       
      (文/小編)
      免責聲明
      本文僅代表作發布者:個人觀點,本站未對其內容進行核實,請讀者僅做參考,如若文中涉及有違公德、觸犯法律的內容,一經發現,立即刪除,需自行承擔相應責任。涉及到版權或其他問題,請及時聯系我們刪除處理郵件:weilaitui@qq.com。
       

      Copyright ? 2016 - 2025 - 企資網 48903.COM All Rights Reserved 粵公網安備 44030702000589號

      粵ICP備16078936號

      微信

      關注
      微信

      微信二維碼

      WAP二維碼

      客服

      聯系
      客服

      聯系客服:

      在線QQ: 303377504

      客服電話: 020-82301567

      E_mail郵箱: weilaitui@qq.com

      微信公眾號: weishitui

      客服001 客服002 客服003

      工作時間:

      周一至周五: 09:00 - 18:00

      反饋

      用戶
      反饋

      午夜久久久久久网站,99久久www免费,欧美日本日韩aⅴ在线视频,东京干手机福利视频
        <strike id="ca4is"><em id="ca4is"></em></strike>
      • <sup id="ca4is"></sup>
        • <s id="ca4is"><em id="ca4is"></em></s>
          <option id="ca4is"><cite id="ca4is"></cite></option>
        • 主站蜘蛛池模板: 中国在线观看免费的www| 免费特级黄毛片在线成人观看| 亚洲午夜爱爱香蕉片| 99精品久久久久久久婷婷| 精品久久久久久久免费加勒比| 新婚娇妻倩如帮助三老头| 国产伦子系列视频6| 久久精品一本到99热免费| 黄色一级视频免费观看| 极品少妇被猛的白浆直喷白浆| 国产精品99精品久久免费| 亚洲免费小视频| 国产精品入口在线看麻豆| 极品虎白女在线观看一线天| 国产日产久久高清欧美一区| 五月婷中文字幕| 黄软件在线观看| 日本最新免费不卡二区在线| 国产乱理伦片在线看夜| 久久亚洲精品成人777大小说| 草莓视频未满十八勿网站| 无套内射在线无码播放| 啊好深好硬快点用力别停免费视频| 中文字幕免费在线看| av无码一区二区三区| 电车上强制波多野结衣| 在线精品国产一区二区三区| 四虎最新地址在线观看1080p| 中日韩欧美经典电影大全免费看| 色88久久久久高潮综合影院| 成人Av无码一区二区三区| 免费无码看av的网站| 99精品视频在线| 欧美日韩国产在线观看| 国产熟女乱子视频正在播放| 久久婷婷五月综合97色 | 亚洲系列第一页| 91短视频在线高清hd| 李老汉在船上大战雨婷| 国产区精品一区二区不卡中文| 中文字幕亚洲色图|