感謝 | 黃華
感謝 | 謝欣
10月24日，濟(jì)民可信自家發(fā)布名為《六問渤海銀行南京分行!》一文，再度將這件匪夷所思得大額存款被挪用事件推向輿論高潮。
據(jù)此前報(bào)道，濟(jì)民可信旗下子公司在渤海銀行南京分行得總存款數(shù)為33億元人民幣，截至目前，總計(jì)有28億元已經(jīng)在企業(yè)不知情得情況下，用于為華業(yè)石化得貸款提供質(zhì)押擔(dān)保。
10月25日，濟(jì)民可信在回復(fù)界面新聞時(shí)表示，“正全力以赴保障兩家子公司生產(chǎn)經(jīng)營正常有序，目前渤海銀行方面與公司沒有溝通。”而截至發(fā)稿時(shí)，渤海銀行方面沒有做出回復(fù)。
濟(jì)民可信稱“10月23日晚，多家報(bào)道：我集團(tuán)下屬兩家子公司存入渤海銀行南京分行得28億元存款，遭銀行方莫名質(zhì)押為第三方提供貸款擔(dān)保。作為儲(chǔ)戶，我集團(tuán)在8月19日發(fā)現(xiàn)存款遭莫名質(zhì)押后，立刻與渤海銀行南京分行聯(lián)系并交涉，表明我方立場，并要求銀行方面切實(shí)保障儲(chǔ)戶合法權(quán)益、確保儲(chǔ)戶資金安全。幾番交涉無果后，我集團(tuán)于9月3日向無錫警方報(bào)案，目前正等待警方查明事實(shí)真相。”
濟(jì)民可信集團(tuán)總部位于江西南昌，創(chuàng)建于1999年。主營業(yè)務(wù)涵蓋醫(yī)藥、能源、投資等領(lǐng)域。其中，在醫(yī)藥產(chǎn)業(yè)同時(shí)布局了化學(xué)藥、生物制劑、現(xiàn)代中藥、保健品。據(jù)其自己資料顯示，2020年，集團(tuán)營業(yè)總收入突破390億元。
此次事件中涉及得兩家子公司分別為山禾藥業(yè)與恒生制藥。山禾藥業(yè)前身為無錫中藥廠，是華夏重點(diǎn)中藥廠之一，黃氏響聲丸即為其主要產(chǎn)品。依據(jù)該公司自己資料，其具備4800萬盒黃氏響聲丸（以2板計(jì)）得年產(chǎn)能。
此外，山禾藥業(yè)得主要產(chǎn)品還有硫酸依替米星注射液和醒腦靜注射液。公司現(xiàn)生產(chǎn)經(jīng)營大容量注射劑、小容量注射劑、丸劑、片劑、煎膏劑、酒劑、原料藥等在內(nèi)得各類中西藥14個(gè)劑型和5個(gè)原料藥，共206個(gè)藥品注冊批準(zhǔn)文號。
恒生制藥方面，該公司有制劑產(chǎn)品、原料藥產(chǎn)品、創(chuàng)新藥物及新興產(chǎn)品布局。其制劑板塊定位腎科領(lǐng)域，產(chǎn)品群覆蓋腫瘤、心血管等多個(gè)疾病領(lǐng)域。主要產(chǎn)品包括蔗糖鐵注射液、復(fù)方α-酮酸片、伊班膦酸鈉注射液、復(fù)方地龍膠囊、心痛康膠囊等。
天眼查資料顯示，山禾藥業(yè)與恒生制藥與華業(yè)石化并無直接關(guān)系。華業(yè)石化主營石油制品、燃料油、潤滑油等，背后得大股東是華夏石油集團(tuán)，間接持股比例達(dá)百分百。據(jù)《》報(bào)道，華業(yè)石化2019年才成立，股東已經(jīng)四度變更，直到今年7月26日，華夏石油集團(tuán)旗下百分百持股得江蘇華之業(yè)能源發(fā)展有限公司才受讓華業(yè)石化百分百股權(quán)。
10月24日凌晨，渤海銀行南京分行發(fā)布聲明稱：發(fā)現(xiàn)企業(yè)間異常行為，已向公安機(jī)關(guān)報(bào)案，依法尋求司法解決，并承諾將一如既往堅(jiān)決維護(hù)客戶合法權(quán)益，保障客戶資金安全，維護(hù)金融秩序穩(wěn)定。
而針對渤海銀行南京分行發(fā)布得聲明，濟(jì)民可信顯然不滿意，其自家隨后發(fā)布了6個(gè)問題。相關(guān)內(nèi)容涉及：
- 8月19日濟(jì)民可信集團(tuán)財(cái)務(wù)人員就提出了報(bào)警要求，8月21日至8月26日間也有多次交涉，彼時(shí)為何不報(bào)警？渤海銀行南京分行營業(yè)部總經(jīng)理助理管鵬程給予得“繼續(xù)占用式”解決方案是否是“堅(jiān)決維護(hù)客戶合法權(quán)益”得方案？強(qiáng)行劃扣4.5億元，是保障客戶資金安全？渤海銀行與華業(yè)石化究竟是何關(guān)系？渤海銀行如此操作是在維護(hù)金融秩序？此前，渤海銀行方面出具得詢證函答復(fù)中“山禾藥業(yè)在渤海銀行得7筆存款共計(jì)10.1億不存在凍結(jié)、擔(dān)保或其他使用限制”與事實(shí)不符，貴行出具虛假詢證函目得何在？
浩天信和律師事務(wù)所高級合伙人葉立明律師對界面新聞表示，如果當(dāng)前流出信息屬實(shí)，那么渤海銀行及其相關(guān)工作人員有可能觸犯了以下幾條罪：違法發(fā)放貸款罪（《刑法》186條）；違規(guī)出具金融票證罪（《刑法》188條）；背信運(yùn)用受托財(cái)產(chǎn)罪（《刑法》185條之一）……至于是否還同時(shí)構(gòu)成受賄罪、職務(wù)侵占罪等，則需要等公安介入后進(jìn)一步結(jié)合調(diào)查所獲得得證據(jù)信息來看。關(guān)于貸款主體華業(yè)石化公司，則有可能構(gòu)成騙取貸款、票據(jù)承兌、金融票證罪（《刑法》175條之一），至于是否還同時(shí)構(gòu)成行賄罪、貸款詐騙罪等，則需要等公安介入后進(jìn)一步結(jié)合調(diào)查所獲得得證據(jù)信息來看。
上海正策律師事務(wù)所金融律師董智毅對界面新聞表示，此類事件并不是少數(shù)事件。例如此前就有農(nóng)行票據(jù)窩案事件。并且，此類案件如果沒有公安機(jī)關(guān)進(jìn)入調(diào)查，很難查清。從合理性推斷得角度，此類案件得銀行內(nèi)部控制肯定是不到位得，也不排除惡意串通，即，內(nèi)部人員涉案得可能性。因此，案件還可能涉及到刑事案件。過往判例顯示，一般需要監(jiān)管層面先有認(rèn)定，在其定性之后，刑事追責(zé)才能定罪。
