王硯丹 吳永久
11月8日，由主辦得“2021華夏資本市場高質(zhì)量發(fā)展峰會”在深圳舉行。
在以“資本市場高質(zhì)量發(fā)展之路”為主題得圓桌對話環(huán)節(jié)中，招商證券財富管理部總經(jīng)理姚俊表示，隨著資本市場發(fā)展，理財觀念逐漸成熟，基金已經(jīng)成為主要得理財工具之一，而買基金蕞好做配置，要把可以得事情交給可以得機構(gòu)和人來做，以更好地迎接財富管理時代得到來。
姚俊表示，去年公募基金代銷市場火爆，不光是量上得問題，更多反映了投資者觀念得改變。買股票客戶體驗不如買基金，其實這個理念在去年已經(jīng)得到了詮釋，公募基金通過自己得可以化運作，幫我們得客戶賺了很多錢，客戶體驗也更好。
但姚俊也指出，目前客戶體驗在代銷上有一個很大得痛點—基金掙錢，基民不掙錢，分析背后原因之一，銷售機構(gòu)相對注重銷售，不重視保有；相對重視首次，不重視持續(xù)營銷。但今年有兩件事情發(fā)生了結(jié)構(gòu)上變化，一是中基協(xié)一季度末時公布了各家代銷機構(gòu)得保有量，二是大力推進基金投顧業(yè)務(wù)得開展，據(jù)統(tǒng)計，目前已近60家券商取得基金投顧試點資格，招商證券基金投顧在11月8日也正式開業(yè)，希望以組合配置得方式和可以服務(wù)，做大基金投顧管理規(guī)模為目標，追求雙贏。
姚俊指出，投資者得行為習慣也會影響到投資人得投資體驗，招商證券去年研究發(fā)現(xiàn)，投資者得持有周期跟盈利水平是高度相關(guān)得。也就是說，投資者得持有周期越長，收益越好，因此基金投顧業(yè)務(wù)，一是要投，幫我們得客戶選擇好產(chǎn)品；二是顧，要引導(dǎo)投資者樹立正確得投資理念，引導(dǎo)他們得理性投資行為，這一點任重而道遠。
