原標(biāo)題：民生銀行、光大銀行各領(lǐng)千萬(wàn)元反洗錢罰單，牽涉20名高管 來(lái)源：第一財(cái)經(jīng)
2月14日，央行對(duì)民生銀行和光大銀行各開出千萬(wàn)元罰單，原因?yàn)椤拔窗匆?guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)，未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄，未按規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告和可疑交易報(bào)告，與身份不明的客戶進(jìn)行交易”。
在機(jī)構(gòu)層面，民生銀行受罰2360萬(wàn)元。另外，民生銀行受罰高管有12人，分別是運(yùn)營(yíng)管理部總經(jīng)理助理、副總經(jīng)理，受罰7萬(wàn)元；民生銀行直銷銀行事業(yè)部副總經(jīng)理受罰8萬(wàn)元；另外，民生銀行法律合規(guī)部副總經(jīng)理、內(nèi)控合規(guī)部副總經(jīng)理，受罰6萬(wàn)元；民生銀行運(yùn)營(yíng)管理部總經(jīng)理助理，受罰4.5萬(wàn)元；民生銀行內(nèi)控合規(guī)部總經(jīng)理，受罰3.5萬(wàn)元等。
民生銀行相關(guān)人士對(duì)第一財(cái)經(jīng)記者表示，對(duì)于本次檢查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，民生銀行在人民銀行執(zhí)法檢查的同期就按照“立行立改”的原則，同步啟動(dòng)整改工作，目前問(wèn)題整改率已超過(guò)95%，有效解決了客戶身份信息完整性等問(wèn)題；針對(duì)尚未全部完成整改的問(wèn)題，已制定整改方案，推進(jìn)實(shí)施。
《中華人民共和國(guó)反洗錢法》第32條規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)有下列行為之一的，對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處1萬(wàn)元以上5萬(wàn)元以下罰款：未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的；未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的；未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告的；與身份不明的客戶進(jìn)行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶的；違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息的；拒絕、阻礙反洗錢檢查、調(diào)查的；拒絕提供調(diào)查材料或者故意提供虛假材料的。
“金融機(jī)構(gòu)有前款行為，致使洗錢后果發(fā)生的，處50萬(wàn)元以上500萬(wàn)元以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員處5萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下罰款。”上述法律還規(guī)定。
此次民生銀行有多位高管受罰金額在5萬(wàn)元以上，是否因“致使洗錢后果發(fā)生”被罰？截至記者發(fā)稿，民生銀行相關(guān)負(fù)責(zé)人并未對(duì)此回應(yīng)。
另外一家受罰銀行光大銀行被罰1820萬(wàn)元，受罰原因與民生銀行相同。光大銀行受罰高管8人，分別是法律合規(guī)部副總經(jīng)理，受罰3.5萬(wàn)元，原因?yàn)椤拔窗匆?guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告和可疑交易報(bào)告”；法律合規(guī)部反洗錢處處長(zhǎng)，受罰2.5萬(wàn)元，原因?yàn)椤拔窗匆?guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)”；信用卡中心副總經(jīng)理，信用卡中心副總經(jīng)理，信用卡中心審批部總經(jīng)理，運(yùn)營(yíng)管理部結(jié)算管理處處長(zhǎng)，運(yùn)營(yíng)管理部副總經(jīng)理，零售業(yè)務(wù)部?jī)?nèi)控運(yùn)營(yíng)處處長(zhǎng)、總經(jīng)理助理等人，受罰1萬(wàn)～3.5萬(wàn)元不等。
