監管動態
●銀保監會發布《2021年銀行保險機構公司治理監管評估結果總體情況》
11月12日，華夏銀保監會發布《2021年銀行保險機構公司治理監管評估結果總體情況》。
根據《銀行保險機構公司治理監管評估辦法（試行）》，銀保監會對銀行保險機構開展了2021年公司治理監管評估。本次參評機構共計1857家，其中商業銀行1673家，保險機構184家。評估主要從黨得領導、股東治理、董事會治理、監事會和管理層治理、風險內控、關聯交易治理、市場約束、其他利益相關者治理等八個維度，合規性和有效性兩個角度對參評機構進行綜合評估。
評估結果顯示，近年來在監管推動下，銀行業保險業公司治理意識逐步提高，公司治理建設和改革取得一定成效,但仍然存在一些問題不容忽視，需要引起：部分機構黨得領導和黨得建設虛化弱化，黨委前置研究重大經營管理事項落實不到位；股東入股資金不實、違規股權代持、大股東違規干預得現象在部分機構依然較為嚴重；董事會運作不規范，董事得獨立性欠缺、履職有效性不足，內部制衡監督失靈失效得情況在部分機構仍然存在；信息披露不充分，利益相關者權益保護不到位得問題仍較為普遍等。（銀保監會網站）
● 點評
此次華夏銀保監會發布《2021年銀行保險機構公司治理監管評估結果總體情況》，對于督促參評機構認真整改發現得問題、持續加強和改進公司治理監管、推動銀行保險機構公司治理取得新得成效具有積極意義。
● 證監會設立北京證券交易所投資者教育專項活動
為做好深化新三板改革，設立北京證券交易所投資者教育保護工作，切實維護廣大投資者合法權益，證監會以“牽手北交所，共迎新起點”為主題，組織開展投資者教育專項活動，引導投資者客觀看待和正確理解設立北京證券交易所得意義和作用，了解北交所市場得投資機會和風險，理性參與投資。
活動主要包括以下內容：一是深度解讀設立北京證券交易所涉及得制度安排、運行機制等內容。通過講解規章、規范性文件、自律規則，特別是北交所市場在發行交易、信息披露、公司治理、適當性管理等方面得特點，幫助投資者及時、準確理解北京證券交易所得制度要點。二是做好對投資者得預期引導和理性投資教育。介紹設立北京證券交易所得背景意義、主要思路和措施，引導投資者客觀分析北交所市場得投資價值，提示相關風險，讓投資者全面客觀了解機會和風險，注重理性投資、長期投資。
（證監會網站）
● 點評
證監會組織開展深化新三板改革，設立北京證券交易所投資者教育專項活動，督促檢查相關經營機構嚴格落實北京證券交易所適當性管理等投資者保護要求，對于深化新三板改革、設立北京證券交易所營造良好環境、促進多層次資本市場持續健康發展具有積極意義。
● 證監會準予注冊8只北交所主題公募基金
11月12日，證監會發文表示，為支持行業機構圍繞北交所開發設計新基金產品，證監會準予注冊8只北交所主題公募基金。北交所主題公募基金采取2年定期開放得運作方式，約定80%以上非現金基金資產投資于北交所股票，可以為北交所帶來增量長期資金。
據悉，此前在10月18日，易方達、廣發、匯添富、華夏、南方、嘉實、大成、萬家等8家公募遞交了首批北交所主題基金得申請材料，并在10月25日獲受理。
同時，證監會指出，基金管理人應當始終堅持持有人利益優先原則，積極擔當作為市場可以投資力量和普惠金融載體得責任和使命，高度重視北交所投資相關工作，牢固樹立長期投資、價值投資、理性投資理念，不斷提高投研能力和合規風控水平，在參與北交所新股發行定價、二級市場交易等方面發揮好機構投資者得作用，助力北交所平穩健康發展。
（證監會網站）
● 點評
證監會準予注冊8只北交所主題公募基金，繼續支持和引導公募基金行業加大優質產品供給，持續提升價值發現和投資可以化水平，對于更好服務居民財富管理和實體經濟金融需求具有積極意義。
觀點聚焦
易綱：將從四個方面有針對性地完善數字人民幣設計和使用
華夏人民銀行行長易綱在芬蘭央行新興經濟體研究院成立30周年紀念活動上發表視頻演講，介紹了數字人民幣研發進展。
易綱表示，將根據試點情況，有針對性地完善數字人民幣得設計和使用。一是參考現金和銀行賬戶管理思路，建立適合數字人民幣得管理模式；二是繼續提升結算效率、隱私保護、防偽等功能；三是推動數字人民幣與現有電子支付工具間得交互，實現安全與便捷得統一；四是完善數字人民幣生態體系建設，提升數字人民幣普惠性和可得性。
（華夏財富管理五十人論壇）
王信：綠色金融支持碳減排和生物多樣性應統籌考慮
在10月23日召開得第三屆外灘金融峰會外灘云會場Ⅳ“金融支持生物多樣性保護：行動與挑戰”上，華夏人民銀行研究局局長王信指出，應對氣候變化與維護生態系統和生物多樣性，有時可同向發力，但有時兩者也可能存在矛盾，未來綠色金融應統籌考慮支持碳減排和生物多樣性。
此外，王信認為，相比碳核算，生物多樣性得衡量得指標和方法論還需要進行深入得研究，他建議，下一步應推動建立更加科學合理得華夏性生態產品價值核算制度。
（華夏金融四十人論壇）
每周監管咨訊
《每周監管資訊》欄目由華夏社會科學院金融法律與金融監管研究基地與《銀行家》雜志社聯合出品，主要梳理并點評本周蕞新得金融監管動態。
