南方財經全媒體記者 趙陽 上海報道 9月17日，由《21世紀經濟報道》主辦、浦發銀行聯合主辦的“2021華夏資產管理年會”在上海舉辦。盈米基金CEO肖雯參與了主題為“大局開啟、資管新生”的圓桌討論。
肖雯表示，老百姓對穩定產品的需求和凈值化產品本身具有波動的特性之間是有矛盾的，這個矛盾恰恰是目前在凈值化時代資產管理行業和財富管理行業面臨的挑戰，如何處理行業凈值化轉型較快與客戶傳統需求轉型較慢的矛盾？
肖雯提出三點看法：
第壹，凈值化轉型是一個全社會理財價值觀的重構。過去我們都很適應高收益、預期收益、無風險、剛兌的產品，但是在凈值化的時代下，老百姓理財的理念還未轉變，市場上從長期來講金融行業風險收益是對應的，風險和收益的對應關系如何通過行業內所有機構的努力逐步形成過去十年的理財價值觀向新的理財價值觀的轉型，這就是理解和風險收益的相關性，通過時間來化解相關波動的風險。所有人要努力推動全社會的理財價值觀的轉型，這也是資管新規后時代大家面臨的使命。
第二，投顧要發揮優勢幫助客戶做科學的決策、資產配置和產品選擇。這是投顧的發揮優勢的地方，投顧的價值就是要通過投教去改變客戶形成正確投資理念和行為，同時在投顧過程中，通過投顧幫助客戶做科學的決策、資產配置和產品選擇，并且在市場波動時陪伴客戶渡過這種行情，并且堅持下來。現在有更多的投顧機構和資管機構都非常重視投顧業務，本質上就是注重客戶的獲得感和感受。這個情況下，大家共同努力一起做投教工作，我們一直講交易環節之前是投顧，投顧的核心是投教，投教就是為了幫助客戶理解這一點，這是投顧的意義。
第三，在做投顧過程中，通過公募基金的組合，把公募基金的凈值轉化為老百姓的賬戶收益，也是幫助把市場的波動降低、平抑波動，讓老百姓獲得更好的體驗，更能夠在市場待下來，這就需要投資機構和投顧機構的共同努力，化解客戶的矛盾，幫助客戶在資本市場上成長起來，享受華夏經濟增長的紅利，解決共同富裕的問題。
